Naše AML zásady a ověřování hráčů

Transparentnost je základ důvěry. Na této stránce vysvětluje náš tým pro soulad s předpisy, jak v MrPunter Casino řešíme prevenci praní peněz a ověřování totožnosti, kdy od vás budeme potřebovat doklady a co se stane, když je neposkytnete.

Náš závazek v oblasti AML

MrPunter Casino provozuje společnost NovaForge Ltd na základě licence Curaçao Gaming Control Board č. 8048/JAZ2024-055. K této licenci se váží povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu, které plníme bez výjimky vůči všem hráčům.

Od spuštění v roce 2024 jsme vybudovali interní kontrolní systém, který zahrnuje školení zaměstnanců, pravidelné audity procesů a spolupráci s finančním analytickým útvarem licenční jurisdikce. Ke každému podezřelému rizikovému signálu přistupujeme individuálně a dokumentujeme ho.

Kdy vás ověřujeme

Doklady, které požadujeme

Ověření (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci sbíráme a kontrolujeme vaše základní údaje, před prvním výběrem vždy vyžadujeme kompletní sadu dokladů a dále pak při překročení stanovených transakčních prahů. Výsledek ověření vydáváme do 24 až 48 hodin.

• Platný doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz).
• Doklad potvrzující adresu, například účet za energie či bankovní výpis, ne starší než 3 měsíce.
• Důkaz vlastnictví platební metody, u karty fotografie karty se zakrytými středními číslicemi, u bankovního převodu výpis s viditelným číslem účtu.
• U kryptoměnových účtů hash transakce nebo screenshot peněženky s vaší adresou.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jste schopni zvládnout z účtu v sekci ověření, obvykle do deseti minut práce. Doklady nahráváte přímo do zabezpečeného formuláře, nikam je neposíláte e-mailem.

• Otevřete sekci Ověření ve svém profilu.
• Vyfotíte nebo naskenujete doklad totožnosti z obou stran, aby byla čitelná všechna data.
• Nahrajete doklad potvrzující adresu a důkaz vlastnictví platební metody.
• Náš tým kontroluje podklady do 24 až 48 hodin a výsledek vám oznámí e-mailem i notifikací v účtu.
• V případě nejasností vás kontaktujeme s konkrétní žádostí o doplnění.

Ochrana vašich dokumentů

Jak chráníme vaše doklady

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným řízením přístupu. Vidí je pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení souladu s předpisy a to jen po dobu nezbytně nutnou pro kontrolu. Přenos dat probíhá šifrovaný end-to-end a s nikým třetím jsme dokumenty nesdílíme, s výjimkou zákonných povinností vůči regulačnímu orgánu.

Vaše údaje nikdy nepoužíváme k marketingovým účelům. Po uplynutí zákonné doby uchování je automaticky a nenávratně mažeme.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Při vyšších vkladech nebo výběrech, zejména při překročení měsíčního limitu 500000 CZK, vás můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Jde o standardní regulatorní povinnost, nikoli o výraz nedůvěry vůči vám.

Uznáváme výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvy nebo jiné dokumenty prokazující legální původ peněz. Podklady posuzujeme diskrétně a výsledek komunikujeme pouze vám.

Monitoring vkladů a výběrů

Pravidla transakcí

Každou transakci na naší platformě sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje vzory chování a flaguje neobvyklé operace. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili pro vklad, což platí i pro kryptoměny. Žádné poplatky za transakce si neúčtujeme.

Co se stane při neověření účtu

Dokud nedokončíte ověření, nemůžeme zpracovat váš první výběr. Pokud vás vyzveme k doložení dokladů a do 30 dnů nepodáte žádnou odpověď, účet pozastavíme, vklady i hraní zablokujeme a prostředky zůstanou v bezpečí do vyřešení situace.

Když dodané dokumenty nevyhoví, vždy vám napíšeme konkrétní důvod a nabídneme opravu. Při podezření na falšování dokladů nebo na porušení AML pravidel jsme povinni účet uzavřít a případ nahlásit regulačnímu orgánu. Vklady z legálního zdroje vám v takovém případě vracíme na původní platební metodu.

Jak dlouho doklady uchováváme

Podle předpisů naší licence uchováváme ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu. Tato povinnost slouží k případné kontrole ze strany regulátora a k ochraně proti finanční kriminalitě.

Po uplynutí této lhůty dokumenty trvale mažeme. Máte-li zájem o výmaz dříve, kontaktujte naši podporu na [email protected], která vám vysvětlí, které údaje jsme ze zákona povinni ponechat.

Nejčastější dotazy

Proč musím dokládat doklady při hraní online?

Ověření totožnosti je zákonná povinnost vyplývající z naší licence Curaçao Gaming Control Board. Slouží k prevenci praní peněz, ochraně nezletilých před hazardem a k zajištění, že výhry putují skutečnému majiteli účtu.

Jak rychle ověření proběhne?

Standardně doklady zkontrolujeme do 24 až 48 hodin od jejich nahrání. V obdobích vyšší zátěže může kontrola trvat o něco déle, vždy vás o stavu informujeme.

Mohu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?

Ne, výběry zpracováváme stejnou platební metodou, jakou jste použili pro vklad. Toto pravidlo platí i u kryptoměn a patří k našim AML povinnostem.

Co když moje doklady nebudou schváleny?

Napíšeme vám konkrétní důvod zamítnutí a umožníme nahrát opravené podklady. Nejčastějšími důvody je nečitelná fotografie nebo dokument starší než povolená doba.